AI基金民生加银金融优选混合A（014040）披露2025年四季报，第四季度基金利润17.27万元，加权平均基金份额本期利润0.0262元。报告期内，基金净值增长率为5.76%，截至四季度末，基金规模为668.2万元。
该基金属于偏股混合型基金，长期投资于金融地产股票。截至1月22日，单位净值为0.923元。基金经理是邓凯成，目前管理的3只基金近一年均为正收益。其中，截至1月22日，民生加银价值发现一年持有期混合A近一年复权单位净值增长率最高，达17.37%；民生加银金融优选混合A最低，为1.56%。
基金管理人在四季报中表示，我们依然看好非银板块，其中保险板块明显受益于资产负债改善的逻辑；同时从PB-ROE的角度，券商板块也是存在价值发现机会的。另外，部分优质区域城、农商行的基本面也在缓慢复苏，息差改善更为明显，我们会在这个基础上结合股息率进行选股。
截至1月22日，民生加银金融优选混合A近三个月复权单位净值增长率为-3.70%，位于同类可比基金14/16；近半年复权单位净值增长率为-6.68%，位于同类可比基金15/16；近一年复权单位净值增长率为1.56%，位于同类可比基金13/14；近三年复权单位净值增长率为-10.43%，位于同类可比基金11/12。
通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
截至12月31日，基金近三年夏普比率为0.2509，位于同类可比基金9/11。
截至1月22日，基金近三年最大回撤为29.48%，同类可比基金排名9/11。单季度最大回撤出现在2023年二季度，为15.29%。
据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为87.64%，同类平均为87.05%。2022年末基金达到93.28%的最高仓位，2025年上半年末最低，为80.73%。
截至2025年四季度末，基金规模为668.2万元。
截至2025年四季度末，基金十大重仓股分别是农业银行、招商银行、中国人寿、南京银行、上海银行、重庆银行、兴业银行、中国太保、中国平安、中信银行。
核校：杨宁
财盛证券提示：文章来自网络，不代表本站观点。
